사회 초년기

재테크 목적

1. 결혼자금 준비하기

2. 집 장만 비용 마련하기

세부사항

1. 주거래 은행을 정해 한 은행과 집중 거래 한다.

2. 근로자 우대 저축에 매월 30만원 가입한다.

3. 보너스로는 가족들이 이미 가입한 비과세 저축 신탁에  편승

4. 내집 마련 주택부금을 월 소액이라고 불입

5. 금융거래는 비용과 시간 등에 유리한 폰 뱅킹 등의 거래를 이용

6. 신용카드 보다는 월 급여 이체 실적에 의한 마이너스 대출 활용

신혼부부

재테크 목적

1. 집 마련 자금 준비하기

2. 목돈 마련하기

세부사항

1. 주택관련 예금은 빨리 가입할수록 유리

2. 비과세나 세금우대 저축을 활용해 세후 이자 수입을 늘려간다.

3. 여가생활에 대한 지나친 지출은 재산형성의 장애요인

4. 가계부는 돈을 모으는데 뿐만 아니라 부부간의 신뢰감 상승

30대 직장인

재테크 목적

1.집 마련 자금 준비하기

2. 자녀 양육비 준비하기

세부사항

1. 청약 상품을 우선 가입

2. 목돈 마련하기 위하여 비과세 상품 활용

3. 목돈 운용하기 위해서는 세금우대 저축상품 활용

4. 은행의 마이너스 통장 필요

5. 소득의 3/1 이상은 저축

노후 생활기

재테크 목적

1.노후 생활 자금 준비하기

2. 자녀 결혼비용 등 마련하기

세부사항

1. 노후자금준비를 빠를수록 좋다.

2. 노후생활비는 현재 지출액의 80%수준

3. 안전성과 유동성에 중점 둔 투자

4. 금융비서를 고용 하는것이 유리